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中国银行全国集中银保通系统用户手册

来源：刀刀网

全国集中版银保通项目

用户手册

撰写单位：全国集中银保通项目组日期： 2012-7-24 文档编号: IBAS_V01.0Z_UM01 软件版本号: V01.0Z 保密级别：保密

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日期文档版本号说明新建全国集中版银保通项目用户手册作者集中银保通项目组 2012-08-02 跟据评审评委意见进行修改景记飞 2012-07-24 --

备注：产生本文档首次入库时，该表开始填写，说明本次为新建。产品开发过程中或以后产品升级过程中，每次修改都要在该表中登记主要内容，修改内容直接在文档中体现，并在本文档后面依次添加详细修订明细。“文档版本号”填写修订后的文档版本号。

第一章概述 ................................................................. 5

1.1 业务概述 ............................................................ 5 1.2 基本定义 ............................................................ 5 第二章业务处理说明 ......................................................... 5

2.1业务处理流程 .......................................................... 5 2.2用户操作流程 .......................................................... 8 第三章系统功能操作及使用说明 ................................................ 8 第四章其它 ............................................................... 146 附录A 快捷方式一揽表 ...................................................... 147 附录B：详细修改说明 ........................................................ 153

第一章概述

1.1 业务概述

随着中国银行IT蓝图工程的稳步推进，2011年将完成核心BANCS系统的全国逻辑集中，为促进业务更好、更快地发展，迫切需要银行代理保险系统实现全国集中，以协助业务部门进行集中管理、统计查询、决策分析、业务渠道拓展等相关工作。

1.2 基本定义

➢ 契撤：指犹豫期内因客户反悔而发生的退单操作；犹豫期一般为10天，分为当日

契撤和非当日契撤；

➢ 险种：指保险公司销售的保险产品；

➢ 保全变更：指保险公司根据客户提交的资料变更申请而做的处理操作； ➢ 满期给付：指客户保险期满后由保险公司返还给客户的收益。

第二章业务处理说明

2.1业务处理流程

2.2.1寿险交易模块

1、新单承保：对投保信息进行录入、试算、缴费和打印。 2、缴费打印：新单承保试算成功后，进行缴费和保单打印。 3、异常交易调整（冲正）：用于对账务异常的交易进行手工调整。

4、出单补录：根据补录信息计算手续费和出单费。 5、保单当日契撤：对当日成功缴费的保单进行契撤操作。 6、保单重打：重打当日已经缴费成功的保单。

7、续期保费缴纳：对本网点经营范围内的保险公司进行续期保费缴纳。

8、交易信息查询：查询当天柜员所进行的柜台出单、出单补录、当日契撤、续期缴费的交易记录。

2.2.2信息维护模块

1、保险公司信息新增：增加新的保险公司信息。

2、保险公司信息维护：对已增加的保险公司进行查询、删除、修改。 3、产品增加：增加保险公司的主附产品。

4、产品维护：对已增加的保险公司产品进行查询、删除、修改。 5、产品关系增加：增加保险公司主产品和附加产品之间的关系。 6、产品关系维护：对已维护的主附产品关系进行查询、删除。 7、产品栏位控制信息增加：增加产品的栏位控制信息。

8、产品栏位控制信息维护：对已增加的产品栏位控制信息进行查询、删除、修改。 9、投资账号新增：增加保险公司投连产品账号。

10、投资账号维护：对已增加的保险公司投连产品账号进行查询、删除。 11、缴费种类新增：增加保险公司产品缴费种类。

12、缴费种类维护：对已增加的保险公司产品缴费种类进行查询、删除。 13、省行经营范围信息新增：增加省行机构和保险公司的关系。

14、省行经营范围信息维护：对已增加的省行经营范围信息进行查询、删除。 15、省行BGL账号新增：增加省行BGL账号信息。

16、省行BGL账号维护：对已增加的省行BGL账号信息进行查询、删除、修改。 17、网点经营范围信息新增：增加网点机构和保险公司的关系。

18、网点经营范围信息维护：对已增加的网点经营范围信息进行查询、删除。 19、产品费率新增：增加保险公司各产品的缴费种类费率。 20、产品费率维护：对已增加的产品费率进行查询、删除。

2.2.3凭证管理模块

1、保险单证类型新增：增加保险单证类型信息。

2、保险单证类型维护：对已增加的保险单证类型信息进行查询、删除、修改。 3、保险单证网点登记：将保险单证登记在各网点。 4、保险单证柜员领入：将保险单证从网点领入到柜员名下。 5、保险单证柜员转付：将柜员自己的保险单证转付给其他指定柜员。 6、保险单证柜员交接：将其他柜员的所有保险单证交接给柜员自己。 7、保险单证柜员作废：将柜员名下指定的保险单证作废。 8、保险单证柜员上缴：将柜员名下指定的保险单证上缴给网点。 9、保险单证网点回销：将网点指定的保险单证回销。 10、保险单证柜员查询：查询柜员名下指定凭证编号的状态。

11、保险单证柜员日结查询与打印：统计柜员名下所有保险单证类型的空白单证数量、使用单证数量和作废单证数量。

12、保险单证网点查询与打印：查询网点已登记和已领入的凭证号段信息。

2.2.4中银保险模块

1、保险卡销售：销售中银保险卡。

2、当日售卡撤销：对当天销售成功的中银保险卡进行撤销。

3、交易查询：查询操作柜员的当日交易信息（只涉及中银保险的部分）。 4、家财险销售：对家财险进行信息录入、试算、缴费和打印。 5、意外险销售：对意外险进行信息录入、试算、缴费和打印。 6、异常交易调整：用于对账务异常的交易进行手工调整。 7、缴费打印：家财/意外险试算成功后，进行缴费和保单打印。 8、当日契撤：对当日成功缴费的保单进行契撤操作。 9、保单重打：对当日新生成的保单内容进行重新打印。 10、保单退保：对成功保单进行退保。 11、保单续保：对保单进行续保。

2.2.5报表出具

1、资金汇划日报表：统计每天各公司的资金汇划情况。

2、按照一级机构汇总的保费日报：统计一级机构当日的缴费交易情况。 3、按总行汇总的保险公司保费月报：统计全行上月的保费、手续费、退保的交易情况。

4、按总行汇总的保险公司产品保费月报：按保险公司、产品统计的全国业务月报。 5、按省行汇总的保险公司保费月报：统计省行上月的保费、手续费、退保的交易情况。 6、按省行汇总的保险公司产品保费月报：按保险公司、产品统计的分行交易月报。 7、按总行汇总的犹豫期内退保明细月报：统计每月全行各保险公司退保交易明细。

2.2.6 TRP对账文件生成

无

2.2用户操作流程

此处略，具体可参加第三章详细描述。

第三章系统功能操作及使用说明

柜员在新一代核心系统签到后，系统会显示签到柜员的一些信息和登录系统信息，右侧为系统操作导航栏。在右侧的导航栏中点击“外围系统”，再点击“全国集中版银保通项目”，下拉栏中即为全国集中版银保通系统的各项功能。交易页面如下：

交易码及交易名称寿险交易模块： E57001 新单承保 E57002 缴费打印

E57003 异常交易调整（冲正） E57004 出单补录 E57005 保单当日契撤 E57006 保单重打 E57007 续期保费缴纳 E57008 交易信息查询信息维护模块：

E57060 保险公司信息新增 E57061 保险公司信息维护 E57062 产品增加 E57063 产品维护

E570 产品关系增加 E57065 产品关系维护 E57066 产品栏位控制信息增加 E57067 产品栏位控制信息维护 E57068 投资账号新增 E57069 投资账号维护 E57070 缴费种类新增 E57071 缴费种类维护 E57072 省行经营范围信息新增 E57073 省行经营范围信息维护 E57074 省行BGL账号新增 E57075 省行BGL账号维护 E57076 网点经营范围信息新增 E57077 网点经营范围信息维护 E57078 产品费率新增 E57079 产品费率维护凭证管理模块：

E57010 保险单证类型新增 E57011 保险单证类型维护 E57012 保险单证网点登记 E57013 保险单证柜员领入 E57014 保险单证柜员转付 E57015 保险单证柜员交接 E57016 保险单证柜员作废 E57017 保险单证柜员上缴 E57018 保险单证网点回销 E57019 保险单证柜员查询

E57020 保险单证柜员日结查询与打印E57021 保险单证网点查询与打印中银保险模块：

E57030 保险卡销售 E57031 当日售卡撤销 E57032 交易查询 E57040 家财险销售 E57041 意外险销售 E57042 异常交易调整 E57043 缴费打印 E57044 当日契撤 E57045 保单重打 E57046 保单退保 E57047 保单续保

3.1 寿险交易模块

3.1.1 新单承保E57001

功能描述

该功能用于柜台出单，柜员将客户填写的纸制投保单上的信息录入到银保通系统并发送保险公司进行试算核保。该交易由网点业务人员操作。

操作说明

(一)网点业务人员点击导航栏中的“新单承保”交易，系统显示如下交易页面：

（二）点击保险公司下拉菜单，显示保险公司列表，选择一个保险公司后，点击产品名称下拉框，显示已选择保险公司对应的产品，选择一个产品点击提交，进入投保单信息录入界面。

（三）以上各栏位选择和填写完毕后，点击“提交”，系统进入如下交易页面（该交易页面内容较多，分上下截成两个图，各交易页面分别如下）：

该页面中各栏位输入内容说明如下：

1、系统根据不同的产品类型展现不同的投保单录入界面，同时进行相关产品信息的动态显示。柜员根据系统显示的页面信息，结合不同产品类型的相关要求将客户填写的投保单信息输入交易页面。

2、页面中，显示为蓝色栏位为必填项，白色栏位为选填项，根据不同保险公司产品类型要求进行填充。

3、基础信息：输入保单营销人员基础信息（与系统操作柜员可不为同一人），依次输入营销人员代码（营销人员EHR编号）、营销人员姓名、从业资格证书编号、资格有效期、投保单号码等信息，其中营销人员代码、营销人员姓名、投保单号码三个栏位为必填项。 4、投保人信息：根据下拉菜单选择投保人证件类型，填入投保人证件号码，交易页面如下：

输入投保人证件信息后，点击“查询”后，如核心系统有记录，系统回显客户信息列表查询页面：

网点业务人员判断客户列表信息中是否存在和纸质投保单上客户信息一致，如果有，则在列表中选择相关记录，点击“提交”后，系统显示投保人的具体信息在投保单录入界面：

根据不同保险产品类型的具体要求在投保人信息各栏位输入相关客户信息（蓝色栏位为必填项，白色栏位选填项）。

如果投保人为首次到银行办理业务，点击“查询”后，没有查询到投保人相关信息，则柜员需调用核心交易62001交易建立客户号后再用上述同样的方式查询投保人信息。

5、被保人信息根据不同保险公司产品类型的要求依次在各栏位输入被保人信息。如投保人与被保人为同一人（即在“投保人信息”的“是被保人”栏位下拉菜单中选择了“01：本人”），则“被保人信息”各项栏位不需输入（系统会将上述栏位显示为反灰色）。交易页面示例如下：

6、受益人信息根据投投保人选择的受益人是否法定情况来选择输入各项受益人信息。（1）如在“受益人是否法定”栏位下拉菜单中选择“Y：是”，则受益人信息其余栏位信息（包括蓝色栏位）均不需输入。交易页面如下：

（2）如在“受益人是否法定”栏位下拉菜单中选择“N：否”，需在系统输入受益人信息，填入受益人信息后点击“增加”，收益人列表中就会新增一条受益人记录。交易页面如下：

该页面输入栏位内容说明如下：

A、类别：根据保险产品类型规定的受益人实际情况在下拉菜单对应选择。 B、姓名必填项。

C、性别必选项，根据下拉菜单选择。

D、出生日期必填项，8位字符，如在系统输入“”，则系统自动显示为“1981/06/06”。 E、是被保人的选择项，根据受益人和投保人的实际关系在下拉菜单中对应选择。 F、受益顺序选择项，数字字符，根据受益人顺序来填写，受益人为第一受益人，则在系统填入“1”，第二受益人，则对应填入“2”，……以此类推。

G、受益比例选择项，百分比数字，根据各顺序受益人的受益比率输入，各顺序受益人的受益比率合计为100%。

H、证件类型必选项，根据下拉菜单选择。 I、证件号码必填项，受益人证件号码。

J、证件有效期必填项，输入8位字符，如输入19810202，系统回显“1981/02/02”。 K、证件失效期选填项，输入8位字符，如输入20200202，系统回显“2020/02/02”。 L、通讯地址选填项，输入受益人详细通讯地址。填入受益人信息后点击“增加”，收益人列表中就会新增一条受益人记录，交易页面如下：

（3）如有多个受益人，则在系统按照第（2）点重复上述操作，可在受益人列表中依次增加受益人信息。

（4）在受益人列表中选中受益人列表中的记录，选中的受益人信息自动回显，

修改信息后点击修改，可以对受益人信息进行修改。

（5）选中受益人列表中的记录，点击删除，点击确认删除，可删除受益人信息。交易页面如下：

7、主险信息

根据保险产品的相关要求依次输入主、附险信息，其中主险和附险缴费年期类型、缴费期间、保障年期类型、保障期间、等等关键字段需根据保险公司具体险种进行正确配置，保费、保额等如果保险公司有特殊要求也需根据保险公司规则进行填写，否则提交后保险公司会返回相应错误提示。

投保单录入系统不校验投保份数与保费关系，附加险栏位不进行控制，由网点业务人员手工输入。

8、上述各类信息填写完毕后，点击“提交”，系统会向保险公司系统提交投保单录入信息，如果提交成功回自动转入到缴费打印查询→缴费打印界面。网点业务人员可在此交易页面直接执行保费缴费操作。

3.1.2 缴费打印E57002

功能描述

该功能用于对新单承保业务进行保费缴纳以及打印保单。由网点业务人员操作。该交易如果由“新单承保”交易连带带出的“缴费打印”交易，不需要授权；如果在“新单承保”交易后，网点业务人员退出原交易页面，再在系统上重新点击“缴费打印”交易进入交易页面发起缴费交易，则需要授权。授权人员授权时，需要进行业务真实性审核，避免出现重复缴纳保费、重复打印保单情况。

操作说明

（一）在“新单承保”交易连带带出的“缴费打印”交易页面，进行业务操作的说明（此界面为新单承保操作提交成功后直接进入的界面，详见2.1.1.1的第（三）点第8点）。此种交易模式无需授权。

根据“付款方式”栏位的下拉菜单选择缴费方式，系统支持三种缴费方式：现金、借记卡、存折。

1、付款方式选择“现金” 即客户选择以交纳现金方式支付保费。（1）付款方式根据下拉菜单选择“现金”，输入保单印刷号（保单号的配置、登记、领用具体参照凭证管理模块需求），点击“提交”。交易页面如下：

（2）交易发送返回都成功后，提示插入“**公司保单”进行打印。交易页面如下：

（3）保单打印完成提示插入凭条，凭条插入打印结束后交易完成。交易页面如下：

2、付款方式选择“借记卡” 即客户以持有的借记卡金额支付保费。（1）付款方式根据下拉菜单选择“借记卡”，交易页面如下：

（2）点击“是”后，根据提示在“读卡器”刷客户借记卡，系统会显示客户借记卡卡号，确认信息无误后，点击“确认”，交易页面如下：

（3）输入“保单印刷号”，交易页面如下：

（4）系统提示“请输入密码”，提示客户按照要求在密码器输入借记卡密码后，按密码器的“确认”键。

交易发送返回成功后，提示插入“**公司保单”进行打印，保单打印完成提示插入凭条，凭条插入打印结束后交易完成。

3、付款方式选择“存折” 即客户以存折金额支付保费。交易流程与借记卡支付保费方式大致相同（折需要选择账户省别），根据系统提示“请刷入存折”时，在读卡器刷客户存折，并根据提示让客户在密码器输入存折密码，其余步骤与用借记卡支付保费流程相同。（二）网点业务人员在“新单承保”交易成功后，未在系统连带进入“缴费打印”交易页面进行保费缴纳，而是退出了原交易页面，在需要缴纳保费时，重新点击“缴费打印”交易，进行收缴保费交易操作，需要授权。交易页面如下：

1、在寿险交易模块，点击缴费打印，进入缴费打印首页面成功，系统会显示操作柜员当日已提交投保成功但未缴费的投保单记录。

备注说明：

（1）缴费打印查询交易一次最多返回20条记录，有翻页功能。

（2）柜员只能查询该柜员当日的交易记录，查询出试算成功、发送保险公司失败和保险公司明确返回失败的交易。

2、选中一条记录点击提交，会进入缴费打印界面

3、在“付款方式”下拉菜单中选择相应付款方式，以及录入“保单印刷号”后点击提交，系统进入授权交易页面。

4、经授权人员核准成功后

5、系统提示打印保单，保单打印完毕后，系统提示“交易完成”。

3.1.3 异常交易调整（冲正）E57003

功能描述

柜员执行收费交易后系统提示交易未明时，当日可在“异常交易调整（冲正）”中进行调整，若调整未明或者失败时可以继续调整，直到调整系统提示成功后，可以重新在“缴费打印”交易中重新进行收保费交易。翌日需要根据TRP报表手工调账。未明交易包括收费未明、收费未明且冲正失败、收费未明且冲正未明、契撤账务失败或未明、续期保费缴纳未明、续期保费缴纳未明且冲正失败、续期保费缴纳未明且冲正未明的交易。柜员只能查询当日该网点本柜员的异常交易。操作说明

1、网点业务人员登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块，点击异常交易调整，进入异常交易查询。

当日若无未明交易，则系统提示“没有异常交易[T201023]”，系统交易页面左下角显示：

当日若有未明交易，则系统会返回如下交易页面：

2、网点业务人员在异常交易列表中选择一笔未明交易，点击“提交”，若交易调整成功，系统左下角会提示“交易完成”。

备注说明：

1、如果原交易为收费未明，异常调整会冲正原交易；如果原交易为冲正失败或冲正未明，异常调整会再次发起冲正；如果原交易为续期保费缴纳未明，异常调整会冲正原交易。 2、异常调整交易不会冲正重空凭证。

3.1.4 出单补录E57004

功能描述

该功能用于银行网点代理保险业务，未通过银保通系统出单保险业务，银行网点可在银保通系统中进行出单补录，以便将保单数据导入到银保通系统中进行统计报表和手续费管理。操作说明

1、登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块，点击“出单补录”，进入如下交易页面：

2、点击保险公司下拉框，显示保险公司列表，选择一个保险公司后，点击产品名称下拉框，显示已选择保险公司对应的产品，选择对应保险产品（缴费年期类型、缴费期间、保障年期类型、保障期间等内容在下拉菜单进行选择，需与该业务原手工出单内容保持一致）。

3、投保人信息可以通过选择证件类型与输入证件号码进行查询（如果查询没后有记录，可通过62001交易建立个人客户基本信息）

4、所有信息填写完整（信息录入需与手工出单业务的详细信息一致），点击“提交”，经授权人员核准后交易完成。交易页面如下：

3.1.5保单当日契撤E57005

功能描述

网点业务人员当日成功出单的业务（即成功打印了保单）后，若客户在当天要撤销保单，或是业务异常网点当天需要调整保单，需要进行“保单当日契撤”交易。若客户想在非当日撤保，则需要带着有效单证到保险公司进行撤保。“保单当日契撤”只能契撤柜员自己当日已经投保成功的交易。本交易需要授权。操作说明

1、登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块，点击“保单当日契撤”，进入如下交易页面：

2、点击保险公司下拉菜单，显示保险公司列表，选择保险公司，输入需契撤的保单号码后点击“提交”，系统进入如下交易页面：

3、网点业务人员核对需要契撤的保单信息无误后，点击“提交”，经授权人员核准后，根据系统提示打印契撤保单后交易完成。交易页面如下：

备注说明：

1、契撤失败（发送保险公司失败）的交易可以重复契撤，账务失败的交易需要通过异常交易调整来处理。

2、契撤交易不关心保险公司返回，如果保险公司处理失败，由保险公司根据银行的对账文件进行调整.

3.1.6 保单重打E57006

功能描述

该功能用于打印机故障或者柜员操作失误等银行内部原因导致保险公司已经承保但打印保单失败时，可以使用该交易重新打印保单。该交易需要授权，需要在原经办业务网点进行。操作说明

1、登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块，点击“保单重打”，进入如下交易页面：

2、点击保险公司下拉菜单，系统显示保险公司列表，从中选择一个保险公司，输入需重打的保单印刷号后点“提交”，系统显示如下交易页面：

3、网点业务人员输入新保单印刷号点击“提交”，经授权人员核准后，打印保单完交易完成。交易页面如下：

备注说明：

1、只能重打当天打印失败的保单。重打的次数由保险公司系统控制。

2、网点柜员进行新单承保时如果需要打印多种凭证（如保单和投保确认书），则打印失败后需要全部重打之前打印的全部凭证。重新打印的内容由保险公司系统返回。 3、如果未接收到保险公司系统返回信息（发生未明），则系统当做失败处理，即使打印机未进行打印也需作废该保单印刷号，柜员需要再次执行“保单重打”交易。

3.1.7 续期保费缴纳E57007

功能描述

该功能用于客户持有已有的保险公司保单到银行网点续期缴纳保费的业务交易，系统限定网点只能续期缴纳该网点经营范围内的保险公司的续期保费业务。该交易由网点业务人员操作，无需授权。操作说明

1、登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块，点击“续期保费缴纳”，交易页面如下：

2、网点业务人员点击保险公司下拉菜单，系统显示保险公司列表，网点业务人员选择一个保险公司，输入需续保的保单号码后点击“提交”，交易页面如下：

3、提交成功后，系统会回显保单详细信息（保单内容以系统回显信息为准），网点业务人员在下拉菜单中选择“付款方式”，点击“提交”，系统提示打印续保缴纳单，打印成功后交易完成。交易页面如下：

借记卡、存折付款方式参见3.1.2缴费打印

3.1.8 交易信息查询E57008

功能描述

该功能用于网点业务人员查询当天本人交易信息。查询结果以列表的形式展现。可查询的交易包括网点业务人员当日柜台出单、当日契撤、出单补录（补录日期为当天）、续期缴费的交易。操作说明

1、登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块，点击“交易信息查询”，进入交易信息查询页面，可显示网点经办柜员当日所有成功的交易记录。交易页面如下：

3.2 信息维护模块

3.2.1 保险公司信息新增E57060

功能描述

该功能用于保险公司管理，用于在系统增加保险公司。该交易只有总行管理员方可以执行此操作，且无需授权。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“保险公司信息新增”，交易页面如下：

该页面各栏位操作说明如下：

1、保险公司代码必填项，4位字符，银行给保险公司统一编制的公司代码。 2、保险公司中文名称必填项，60位字符，保险公司中文全称。 3、保险公司英文名称选填项，100位字符，保险公司英文名称。

4、保险公司类型必选项，1位字符，根据下拉菜单选择，寿险保险公司选择1：寿险，财险保险公司选择2：财险。

5、对公账户属性必选项，1位字符，保险公司在银行开立的对公账户（保费归集账户）属性，根据下拉菜单选择，保险公司只有一个对公账户（保费归集账户）则在系统选择“全

国集中账号”；保险公司在各地还有对公账户（保费归集账户）则在系统选择“分地区设置账号”。备注：如果在本栏位选择了“分地区设置账号”，则以下6、7、8、9、10点的栏位可不输入内容。

6、保险公司对公账户 19位字符，保险公司在银行开立对公账户（保费归集账户）的账号。

7、账户币别 3位字符，根据下拉菜单选择，目前系统默认只有人民币（CNY）账户类型。

8、账户名称 120位字符，保险公司在银行开立的对公账户（保费归集账户）名称。 9、账户机构号 5位字符，保险公司在银行开立对公账户（保费归集账户）所属机构号。 10、账户省行机构号 5位字符，保险公司在银行网点开立对公账户（保费归集账户）机构所属省行机构号码。

11、公司电话必填项，18位字符，保险公司电话。

12、公司传真选填项，18位字符，保险公司传真电话。 13、公司中文地址必输项，80位字符，保险公司中文地址。

14、公司英文地址选输项，80位字符，保险公司英文地址（如有）。 15、公司邮编必输项，6位字符，保险公司所在地邮政编码。

16、备注信息选输项，100位字符，保险公司其它需要在系统注明的信息。

17、犹豫期天数必输项，3位字符。投保人在提交保单起的一段时间内，可选择撤销保单，这段时间即为犹豫期。该栏位输入保险公司商定的犹豫期天数。以上信息录入完毕后，在系统点击“提交”，保险公司系统增加成功在交易页面左下角显示“交易完成”。

3.2.2 保险公司信息维护E57061

功能描述

该功能用于保险公司管理，用于在系统维护保险公司信息。该交易只有总行管理员方可以执行此操作，执行此交易如需删除保险公司信息则需要授权。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“保险公司信息维护”，交易页面如下：

选择需要维护的保险公司，点击“提交”系统回显保险公司各项信息内容，即可进行相应的修改、删除等维护操作。

1、删除保险公司信息系统操作说明如下（此交易需要授权）：在系统直接点击“删除”，可直接从系统数据中删除保险公司信息，交易页面如下：

系统提示“是否确认删除”，点击“是”进行确认，交易页面如下：

系统弹出授权窗口，经授权人员核准后，

系统左下角提示“交易完成”

则保险公司信息从系统数据库中删除成功。备注：删除保险公司前提为该保险公司下无产品且无省行经营该保险公司业务和无省行维护该保险公司BGL账号，无凭证类型）

2、修改保险公司信息操作说明如下：

在“保险公司信息维护”页面，系统回显的保险公司各项信息对应栏位处（除“保险公司代码“栏位以外的各项栏位）修改相关信息，修改完成后点击“修改”，系统提示“交易完成”，则保险公司信息修改成功。交易页面如下：

备注：保险公司代码不允许修改。

3.2.3 产品增加E57062

功能描述

该功能用于险种产品管理，用于增加保险公司主产品和附加产品。该交易由总行管理员进行维护。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“产品增加”，交易页面如下：

该交易页面操作说明如下：

1、保险公司必选项，根据系统下拉菜单选择，选择需要增加保险险种产品的保险公司。 2、是否为主险必选项，1位字符，根据系统下拉菜单选择，分为1：主产品；2：附产品，根据保险公司险种产品主附产品属性进行选择。本栏位如果选择“2：附产品“，则本交易页面下面栏位只可输入产品名称和产品代码，保险公司代码，产品英文名称。对于所有保险公司，每个主险最多有10个附加险。

3、产品名称必填项，80位字符，保险公司保险险种产品全称。

4、产品代码必填项，8位字符，银行编制的保险公司险种产品编号。

5、保险公司对应编码必输项，10位字符，保险公司对应的此种保险险种产品的编号。 6、产品类型必选项，1位字符，产品类型根据保险公司的类型不同而有所不同，分为：1-分红型、2-万能型、3-投连型、4-家财险、5-意外险、6-保险卡，根据险种实际情况进行选择。

7、产品英文名称选输项，100位字符，保险公司险种产品英文名称。

8、最低费率必输项，6位字符，带小数点，可精确到4位小数，总行和保险公司产品协议手续费费率。

9、凭证类型必选项，8位字符，根据系统下拉菜单选择，选择此险种产品对应的保险公司凭证类型。

选择要增加产品的保险公司，选择是否主险，填选其它各栏位信息，点击“提交”。产品维护成功，则系统左下角显示“交易完成”，交易失败，系统左下角回显错误信息。

3.2.4 产品维护E57063

功能描述

该功能用于险种产品管理，用于修改、删除保险公司险种产品。该交易由总行管理员进

行维护。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“产品维护”，交易页面如下：

在系统下拉菜单中选择保险公司，点击“提交”，交易页面如下：

该页面操作说明如下：

1、如要删除保险险种产品，选择要删除的产品，点击“删除”，

系统提示“是否确认删除”，点击“是”后，

系统提示“交易完成”，则删除险种产品成功。

备注：保险险种产品系统删除的前提是此产品没有主附产品关系，如果是主产品，省行代理业务信息没有维护此产品信息，栏位控制信息没有维护此产品信息，缴费种类信息没有维护此产品信息；如果是投连险，投资账户信息没有维护产品信息。 2、如果要修改保险险种产品信息，交易页面如下：

在“产品维护”页面选择一条产品，点击“修改”，

备注：此交易页面可对保险险种产品信息信息内容进行修改，但“保险公司”、“是否为主险”、“产品代码”、“产品类型”的信息是不可修改，其余选项可以根据需要进行修改。修改好相关字段值，点击“提交”，系统提示“交易完成”则险种产品信息维护成功。

3.2.5 产品关系增加E570

功能描述

此功能用于增加保险险种主产品和附加产品之间的关系。该交易由总行管理员进行维护。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“产品关系增加”，交易页面如下：

该交易页面操作说明如下：

1、保险公司必选项，4位字符，根据系统下拉菜单选择保险公司。

2、主险名称必选项，8位字符，在系统下拉菜单中选择主险产品的险种产品。 3、附加险名称必选项，8位字符，在系统下拉菜单中选择附险产品的险种产品。网点业务人员选择保险公司，主险名称，附加险名称，点击“提交”，主附险产品绑定成功，系统左下角回显“交易完成”。

备注：对于所有保险公司，每个主险最多能有10个附加险。如此主附险产品已经绑定，则不能再次增加。

3.2.6 产品关系维护E57065

功能描述

该功能用于维护保险险种主附产品之间的关系，系统只能查询和删除主附险种产品关系。该交易由总行管理员进行维护。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块”点击“产品关系维护”，交易页面如下：

选择要维护主附险种产品关系的保险公司，点击“提交”，系统进入“产品关系维护”页面：

选择要删除的主附险种产品关系，点击“删除”，系统提示“是否确认删除”，点击“是”，删除成功系统左下角显示“交易完成”。

3.2.7 产品栏位控制信息增加E57066

功能描述

该功能主要用于对险种主产品的栏位控制信息进行新增维护。该交易由总行管理员进行维护。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“产品栏位控制信息增加”，交易页面如下：

选择保险公司，产品名称，点击“提交”。此处的产品是尚未维护栏位控制信息的主产品。交易页面如下：

此页面交易操作说明如下： 1、“栏位属性”为必选，内容分为：“0-必输（必选） 1-可输（可选） 2-不可输”，当栏位属性为“2-不可输”的时候，其后面的“长度”、“最大值”、“最小值”均不可输入 2、“长度”为整型数值，“最大值”、“最小值”都是小数点后包含2位的数值型。其中“长度”为必输项，“最大值”、“最小值”为选输项。

3、系统可调用模板保险公司的模板产品数据信息来设置产品栏位控制信息，在“模板保险

公司”下拉菜单选择保险公司，在“模板产品名称”下拉菜单中选择模板产品名称，选择好模板，点击“查询”后，系统会将选择的模板栏位控制信息回显在交易页面，并且各栏位控制信息可以修改。

4、也可不用模板数据，直接填选各栏位属性值，该交易页面各栏位控制信息内容参见下表：序号字段名栏位属性长度最大值（4位，最小值（4位，小小数点后2为）数点后2为）基础信息 0- 必输当栏位属选输选输 1 投保单号 1- 可输(可选) 性为“2-2- 不可输不可输”时，该栏位不可输入，当栏位属性为必输时，长度必输，其他选输投保人信息 0-必输（必选）当栏位属选输选输 1 证件号码 1-可输（可选）性为“2-2-不可输不可输”时，该栏位不可输入，当栏位属性为必输时，长度必输，其他选输同上同上同上 2 证件生效期同上 3 4 5 6 7 8 9 证件失效期姓名婚姻状态通讯地址通讯地址邮编移动电话住宅电话同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上 10 办公电话 11 职业代码 12 年收入 13 单位名称 --

14 电子邮件同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上被保人信息 1 证件号码同上2 3 4 5 6 7 8 9 证件生效期同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上证件失效期同上姓名同上婚姻状态通讯地址通讯地址邮编移动电话住宅电话同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上 10 办公电话 11 职业代码 12 年收入 13 单位名称 14 电子邮件 15 未成年被同上保险人在其他公司的累计身故保额受益人信息 1 姓名 2 3 4 5 6 同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上性别出生日期证件类型证件号码证件生效同上日期 7 证件失效同上日期 8 通讯地址同上主险信息 1 投保份数 2 3 同上同上同上同上同上同上保费保额 --

其他 1 2 3 4 5 6 7 8 同上同上同上同上同上同上同上同上缴费方式红利领取方式保费自动垫交续期缴费方式投保人账户姓名开户行银行账号年金/生存金领取方同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上式 9 领取年龄 10 领取期限 11 健康告知 12 职业告知同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上 13 合同争议同上处理方式 14 仲裁机构同上名称 15 投资时间同上选择 5、各栏位控制信息输入完毕后，在系统点击“提交”，信息维护成功，系统左下角显示“交易完成”；交易失败，系统左下角回显错误提示信息。

3.2.8 产品栏位控制信息维护E57067

功能描述

该功能主要用于对险种主产品的栏位控制信息进行修改。该交易由总行管理员进行维护。操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“产品栏位控制信息维护”，交易页面如下：

总行管理员选择需要修改栏位控制信息的保险公司和产品名称，点击“提交”（险种产品是已经维护完栏位控制信息的主产品）。

1、如果是要修改产品控制栏位信息，则在对应栏位修改各栏位的属性值，点击“修改”，系统提示“交易完成”。

2、如果是要删除此产品的栏位控制信息，则直接点击“删除”，系统提示“是否确认删除”，点击“是”，删除数据成功，系统提示“交易完成”。

3.2.9 投资账号新增E57068

功能描述

该功能用于投连险的投资帐号增加，该交易由总行管理员负责维护。操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“投资账号新增”，交易页面如下：

该交易页面操作说明如下：

1、保险公司 4位字符，必选项，根据下拉菜单选择保险公司。 2、产品名称 8位字符，必选项，根据下拉菜单选择保险险种产品。 3、投资账号代码 6位字符，必输项，保险公司提供的投资账号代码。 4、投资账号 100位字符，保险公司提供的投资账号。

选择保险公司，产品名称，输入投资帐号代码，投资帐号，点击“提交”，此产品需是投连险险种。

投资账号新增成功，系统提示“交易完成”。一次只能增加一条，所有保险公司的每个主险最多只有10个投资账号。

3.2.10 投资账号维护E57069

功能描述

该功能用于投连险产品投资账号系统维护，目前在系统不能修改投连险投资账号信息，只能删除投资账号。该交易由总行管理员负责维护。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“投资账号维护”，交易页面如下：

选择保险公司，产品名称，点击“提交”。

选择一条数据，点击“删除”。

系统提示“是否确认删除”，点击“是”。

投资账号删除成功，系统提示“交易完成”。

3.2.11 缴费种类新增E57070

功能描述

该功能用于增加保险主产品的缴费种类，该交易需总行管理员维护。操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“缴费种类新增”，交易页面如下：

该交易页面操作说明如下：

1、保险公司 4位字符，必选项，根据系统下拉菜单选择保险公司。 2、产品名称 8位字符，必选项，根据系统下拉菜单选择险种产品。

3、缴费年期类型 2位字符，必选项，在系统下拉菜单选择，根据保险公司提供的保险产品承保规则选择。

4、缴费期间 4位数字，根据保险公司提供的保险产品承保规则录入。如果上一栏位“缴费年期类型”选择“01：趸缴”和“00：无关”和“08：终身缴费”时，“缴费期间”不可输入，否则必须输入。

5、保障期间类型 2位字符，必选项，在下拉菜单选择，根据保险公司提供的的保险产品承保规则选择。

6、保障期间 4位数字，根据保险公司提供的保险产品承保规则录入。如果“缴费年期类型”选择“06：保终生”和“00：无关”，“保障期间”不可输入，否则必须输入。

7、缴费名称 100位字符，必输项，根据保险公司提供的保险产品承保规则输入信息。趸缴产品录入规则为：趸缴产品保X年（X年为产品保障年限）；期缴产品录入规则为：缴A年保B年（A年为缴费年限，B年为保障年限）。上述信息录入完毕，点击“提交”，产品缴费种类新增成功则系统左下角提示“交易完成”；交易失败，则系统左下角回显错误信息。

3.2.12 缴费种类维护E57071

功能描述

该功能用于维护主产品的缴费种类，目前系统不能对主产品的缴费种类信息内容进行修改，只能在系统删除主产品的缴费种类。该交易由总行管理员负责维护。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“缴费种类维护”，交易页面如下：

在系统下拉菜单中选择“保险公司”、“产品名称”后，点击“提交”，交易页面如下：

系统回显此主产品及其缴费类型信息，按主险代码升序，缴费年期类型，缴费期间升序排列，总行管理员选择要删除的记录，点击“删除”。

系统删除缴费种类成功，系统左下角显示“交易完成”；交易失败，则系统左下角回显“错误信息”。

3.2.13 省行经营范围信息新增E57072

功能描述

该功能主要用于添加省行对保险公司的经营范围，该交易由省行管理员进行维护。操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“省行经营范围信息新增”，交易页面如下：

该交易页面操作说明如下：

1、保险公司 4位字符，必选项，在系统下拉菜单选择保险公司。 2、产品名称 8位字符，必选项，在系统下拉菜单选择保险产品名称。 3、生效日期 8位字符，必输项，录入格式为“yyyymmdd”，输入此保险产品生效日期。 4、终止日期 8位字符，必输项，录入格式为“yyyymmdd”，输入此保险产品终止销售日期。

上述信息输入完毕，点击“提交”，提交后系统添加省行对该保险公司的经营范围，系统左下角显示“交易完成”；如果该保险公司的经营范围原来已存在，则系统提示错误信息。

3.2.14 省行经营范围信息维护E57073

功能描述

该功能主要用于删除对省行与保险公司的经营关系，该交易由省行管理员进行维护。操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“省行经营范围信息维护”，交易页面如下：

选择保险公司，点击“提交”，系统自动回显省行经营范围列表，如果查询的省行没有对应的保险公司，则系统提示对应的信息。

省行管理员选择一条要删除的省行机构与保险公司对应关系信息，点击“删除“后，系统提示“是否确认删除”。

点击“是”后，系统删除该省行对应的保险公司信息，系统左下角显示“交易完成”。该交易无需授权。

3.2.15 省行BGL账号新增E57074

功能描述

该功能用于在系统通过新增省行BGL账号来添加省行对应的地区码和BGL账号。该交易由省行管理员进行维护，该交易需要授权。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“省行BGL账号新增”，交易页面如下：

该交易页面操作说明如下：

1、保险公司 4位字符，必选项，在系统下拉菜单选择保险公司。

2、地区码 4位字符，必选项，在系统下拉菜单选择，根据各省行对应地区代码进行选择。

3、BGL账号 19位字符，必输项，输入省行对应开立的保费BGL账号。

4、BGL账号币别 3位字符，必选项，在系统下拉菜单选择，系统默认只有人民币币别（CNY）。

5、BGL账户名称 120位字符，选输项，输入省行开立的保费BGL账户名称。 6、BGL账户机构号 5位字符，选输项，输入保费BGL账户所属的5位机构号码。 7、出单费 16位数字，精确到小数点后2位，必输项，输入省行和保险公司商定的系统单笔出单费。

以上信息输入完毕，点击“提交”，经授权人员核准后，系统添加省行对应的地区码和BGL账号；如果原BGL账号已存在，则系统提示错误信息。

3.2.16 省行BGL账号维护E57075

功能描述

该功能用于对省行对应的地区码或BGL账号进行修改或删除。该交易由省行管理员负责维护，该交易需要授权。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“省行BGL账号维护”，交易页面如下：

在系统下拉菜单选择保险公司，点击“提交”，系统回显省行机构的BGL账户信息列表，交易页面如下：

1、修改BGL账号信息，交易页面操作说明如下：

选择需要修改的BGL账号记录，点击【修改】，则进入修改的流程。

系统回显修改的界面，在交易页面各字段值进行相应修改，点击“提交”，系统显示需要授权人员核准页面。

经授权人员核准后，BGL账号信息修改完毕，系统左下角提示“交易完成。

2、删除BGL账号信息，交易页面操作说明如下：

在进入查询结果页面后，选择一条记录，点击“删除”，系统提示“是否确认删除”。

点击“是”后，进入授权人员核准页面，

经授权人员核准后，BGL账号信息删除完毕，系统提示“交易完成”。

3.2.17 网点经营范围信息新增E57076

功能描述

该功能用于新增网点经营范围添加网点对应的保险公司名单和地区码，只有在此模块中

新增银行营业网点对应的保险公司名称，该网点才能操作其对应的保险公司的业务，在系统只有营业网点才能被定制与保险公司的对应关系。

该交易可由省行管理员或是分行管理员进行维护（视各省实际情况定），该交易无需授权。操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“网点经营范围信息新增”，交易页面如下：

该交易页面操作说明如下：

1、网点机构号 5位字符，必输项，输入网点机构号码。

2、保险公司 4位字符，必选项，在系统下拉菜单中选择保险公司。 3、地区码 4位字符，必选项，在系统下拉菜单中选择网点对应地区码。以上信息录入完毕后，点击“提交”，系统成功添加该网点机构信息，系统左下角显示“交易完成”。

3.2.18 网点经营范围信息维护E57077

功能描述

该功能用于对网点的经营范围信息进行维护，系统不提供修改网点经营范围的功能，只能在系统删除与网点有对应关系保险公司的名称。该交易由省行或分行管理员进行维护，无需授权。操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“网点经营范围信息维护”，交易页面如下：

在“网点机构号”录入银行网点5位机构号，在“保险公司”下拉菜单选择对应的保险公司名称，点击“提交”，系统进入“网点经营范围维护”交易页面，系统回显网点经营范围信息列表。如果查询的网点没有对应的经营范围信息，系统则提示错误信息。

选择一条记录，点击“删除”，系统提示“是否确认删除”，点击“是”。

系统删除一条记录成功，系统提示“交易完成”。

3.2.19 产品费率新增E57078

功能描述

此功能用于在系统增加主产品的费率，本省费率原则上不可以低于总行维护的最低费率。该交易由省行管理员进行维护，无需授权。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“产品费率新增”，交易页面如下：

在“保险公司”下拉菜单选择保险公司名称，在“产品名称”选择要增加费率的主产品，在“地区码”下拉菜单中选择本省对应的地区代码，点击“提交”，系统进入“产品费率新增”交易页面。

选择一条记录，点击“提交”，

在“本省费率”栏位填入本省协定的代理保险手续费费率（本省费率需高于总行设定的最低费率），点击“提交”，添加成功，系统提示“交易完成”，如添加失败，系统提示错误信息。

3.2.20 产品费率维护E57079

功能描述

此功能用于供省行管理员对系统已维护的产品手续费费率进行查询和删除。该交易由省行管理员进行维护，无需授权。

操作说明

登录核心银行系统，进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息维护模块” 点击“产品费率维护”，交易页面如下：

选择“保险公司”、“产品名称”、以及“地区码”后，点击“提交”，系统回显此保险公司的主产品列表(按主产品代码升序排列)，可在此交易页面查看产品本省费率。

选择一条记录，点击“删除”，

点击“是”

系统删除记录成功，提示“交易完成”，如删除不成功,系统回显错误信息。

3.3 凭证管理模块

此模块用于保险凭证的类型新增、维护；网点登记使用凭证；柜员领用、转付、交接凭证；凭证的作废、上缴、回销；凭证信息查询等功能。

银行柜台代理保险业务使用的保险单证，从保险公司领取后，必须在系统中进行凭证登记，然后业务人员方可进行领入使用。

在进行新单承保交易前网点柜员名下必须领入保险凭证。

3.3.1 保险单证类型新增E57010

功能说明

此功能用于在系统新增各保险公司凭证类型。该交易由总行统一维护，且不需要授权。

操作说明

点击导航栏中的“E57010保险单证类型新增”，出现如下交易界面：

该页面中各栏位输入内容说明如下：

选择保险公司：必选项根据下拉菜单选择要增加的凭证所属的保险公司

凭证类型代码：必填项填入根据业务需要编制的各保险公司凭证类型对应号码凭证名称：必填项填入要增加保险凭证的名称，系统要求的规范凭证名称为：保险公司名称+保险单证名称。

凭证编号长度：必填项 2位数字，要增加的保险凭证编号长度位数

凭证编号前缀：选填项最长32位字符，填写凭证编号的前缀字符（如凭证无前缀字符可不填）

凭证顺序号起始位置：必填项保险凭证编号前缀字符以后第一个起始数字所属位置（如无前缀字符则凭证顺序号起始位置为1）

凭证顺序号长度：必填项 2位数字，保险单证编号固定前缀字符以后数字号码的长度位数

凭证冲正后是否可用：必选项根据下拉菜单选择，选择“是”则凭证号冲正后可再次使用；选择“否”则凭证号冲正后不可再使用。

凭证是否顺序销售：必选项根据下拉菜单选择，选择“是”则必须优先使用号码最小的凭证，且不可跳号使用；选择“否”则可跳号使用凭证。以上各栏位选择和填写完毕后，点击“提交”，系统左下角显示“交易完成”则保险单证新增成功。

3.3.2 保险单证类型维护E57011

功能说明

此功能用于在系统对已有各保险公司保险单证类型进行修改、删除维护交易。该交易由总行统一维护，且不需要授权。

操作说明

点击导航栏中的“E57011保险单证类型维护”，出现如下交易界面：

在“保险公司”栏位下拉菜单中选择需要维护修改保险单证所属保险公司，点击提交后，系统出现如下交易界面：

该页面各栏位内容说明如下：

1、查询结果按照保险公司代码和凭证类型代码升序排列。

2、每页最多显示20条记录，可用“上一页”和“下一页”进行页面换页操作。 3、“删除”用于删除系统已有凭证类型记录，操作时选择需要删除的凭证记录，点击记录显示为蓝色后，再点击“删除”，可删除所选择的凭证记录。删除成功则交易页面左下角显示“交易完成”。

备注：系统不能删除有领用记录的凭证类型。 4、“修改”用于修改系统已有凭证类型记录，操作时选择需要修改的凭证记录，点击记录显示为蓝色后，再点击“修改”，进入“E5701103保险单证类型修改”页面，可进行相应凭证类型信息修改。修改完成后点击“提交”，修改成功交易页面左下角显示“交易完成”。

3.3.3 保险单证网点登记E57012

功能说明

此功能用于对从保险公司领取的凭证在系统中进行登记。网点凭证管理员在交易界面中选择保险公司，选择凭证类型，输入凭证始号/止号，登记张数等信息，进行凭证登记。该交易由网点凭证管理员维护，且不需要授权。

操作说明

点击导航栏中的“E57012保险单证网点登记”，出现如下交易界面：

该页面各栏位内容说明如下：

1、选择保险公司：必选项根据下拉菜单选取

2、凭证类型：必选项根据下拉菜单选取

3、凭证始号/凭证止号：必输项输入待登记的凭证的起始编号和终止编号。

备注：同一张凭证不能重复登记；凭证止号不能小于凭证始号；系统不允许跳号（凭证顺序号不连续）登记。

4、登记张数：必输项输入待登记的凭证张数以上各栏位输入完毕后，点击“提交”。凭证登记成功，提示打印。

3.3.4 保险单证柜员领入E57013

功能说明

此功能用于网点业务人员进行凭证领用，柜员只能领用所在网点登记过且没有被其他柜员领入的凭证。网点业务人员在交易界面中选择保险公司，选择凭证类型，输入凭证始号/止号、领入张数等信息，进行凭证领用。该交易由网点业务人员维护，需要授权。操作说明

点击导航栏中的“E57013保险单证柜员领入”，出现如下交易界面：

该页面各栏位内容说明如下：

1、选择保险公司：必选项根据下拉菜单选取 2、凭证类型：必选项根据下拉菜单选取

3、凭证始号/凭证止号：必输项输入待领用的凭证的起始编号和终止编号。

备注：同一张凭证不能重复领入，柜员只能领入网点凭证管理柜员已经登记过的凭证，凭证止号不能小于单证始号，系统不允许跳号领入。

4、登记张数：必输项输入待领用的凭证张数以上各栏位输入完毕后，点击“提交”，必须经授权人员复核授权。凭证领用成功，提示打印。

3.3.5 保险单证柜员转付E57014

功能说明

此功能用于网点业务人员之间进行凭证转付使用。网点业务人员在交易界面中选择保险公司，选择凭证类型，输入凭证始号/止号、转付张数、待转入柜员等信息，进行凭证转付使用。该交易由网点业务人员维护，需要授权。

操作说明

点击导航栏中的“E57014保险单证柜员转付”，出现如下交易界面：

该页面各栏位内容说明如下：

1、选择保险公司：必选项根据下拉菜单选取 2、凭证类型：必选项根据下拉菜单选取

3、凭证始号/凭证止号：必输项输入待转付凭证的起始编号和终止编号。备注：单证止号不小于单证始号，转出、转入柜员应为同一机构柜员，系统不允许跳号转付。 4、转付张数：必输项输入待转付凭证张数

5、转入柜员：必输项待转入凭证柜员BANCSLINK柜员ID。

备注：由于BANCSLINK无法实现，因此系统不校验柜员号是否真实有效，需由网点业务人员进行控制。

以上各栏位输入完毕后，点击“提交”，必须经授权人员复核授权。凭证领用成功，提示打印。交易成功后，转出柜员空白凭证数中相应减少转付数，在转入柜员空白凭证数中对应增加转付数。

3.3.6 保险单证柜员交接E57015

功能说明

此功能用于网点业务人员将本机构另一业务人员名下凭证转出至本人名下。网点业务人员在交易界面中输入待转出柜员BANCSLINK柜员ID，经复核人员授权通过，可将转出柜员名下保险凭证全部转至本人名下。该交易由网点业务人员维护，需要授权。

操作说明

点击导航栏中的“E57015保险单证柜员交接”，出现如下交易界面：

在交易界面中输入待转出柜员BANCSLINK柜员ID，经复核人员授权通过，可将转出柜员名下保险凭证全部转至本人名下。该页面内容说明如下：

1、该交易需要转入柜员来操作，即默认当前操作柜员为转入柜员。

2、转出、转入柜员应为同一机构柜员。由于BANCSLINK无法实现，系统不对转出、转入柜员是否为同一机构柜员进行校验，由网点业务人员进行控制。

3、由于BANCSLINK无法实现，系统不对转出、转入柜员的签到状态进行判断，也不判断柜员号是否真实有效，由网点业务人员进行控制。 4、交易完成后系统提示打印。

3.3.7 保险单证柜员作废E57016

功能说明

该功能用于将保险公司已经发放到银行且网点已登记未使用单证作废，不能再使用。该交易由网点业务人员维护，需要授权。操作说明

点击导航栏中的“E57016保险单证柜员作废”，出现如下交易界面：

该页面各栏位内容说明如下：

1、选择保险公司：必选项根据下拉菜单选取 2、凭证类型：必选项根据下拉菜单选取

3、凭证始号/凭证止号：必输项输入待作废凭证的起始编号和终止编号。备注：柜员只能对领入到自己名下的凭证进行作废操作。 4、作废张数：必输项输入待作废凭证张数。备注：已作废的单证不可再次领用销售。以上各栏位输入完毕后，点击“提交”，必须经授权人员复核授权。凭证作废成功，提示打印。

3.3.8 保险单证柜员上缴E57017

功能说明

该功能用于将已分配给柜员且柜员未使用完的单证进行上缴，上缴的凭证网点柜员可重

新进行领入或回销。该交易由网点业务人员维护，需要授权。

操作说明

点击导航栏中的“E57017保险单证柜员上缴”，出现如下交易界面：

该页面各栏位内容说明如下：

1、选择保险公司：必选项根据下拉菜单选取 2、凭证类型：必选项根据下拉菜单选取

3、凭证始号/凭证止号：必输项输入待上缴凭证的起始编号和终止编号。备注：柜员只能对领入到自己名下的凭证进行上缴操作。 4、上缴张数：必输项输入待上缴凭证张数。

备注：上缴的单证进入网点机构库，网点凭证管理员仍可再次登记给柜员领用。以上各栏位输入完毕后，点击“提交”，必须经授权人员复核授权。凭证上缴成功，提示打印。

3.3.9 保险单证网点回销E57018

功能说明

该功能用于网点凭证管理员将需要缴回保险公司的已登记未使用的凭证在系统注销。该交易由网点凭证管理员维护，需要授权。

操作说明

点击导航栏中的“E57018保险单证网点回销”，出现如下交易界面：

该页面各栏位内容说明如下：

1、选择保险公司：必选项根据下拉菜单选取 2、凭证类型：必选项根据下拉菜单选取

3、凭证始号/凭证止号：必输项输入待注销凭证的起始编号和终止编号。

备注：网点回销的单证须为网点登记的单证或是柜员在系统进行过“保险单证柜员上缴”操作的单证。

4、回销张数：必输项输入待上缴凭证张数。备注：网点回销的单证不能再次领用。以上各栏位输入完毕后，点击“提交”，必须经授权人员复核授权。凭证注销成功，提示打印。

3.3.10 保险单证柜员查询E57019

功能说明

该功能用于网点业务人员查询本人名下已领入的凭证状态，或一段时间内（目前暂定为一年）已使用、已作废的凭证状态。该交易无需授权。

操作说明

点击导航栏中的“E57019保险单证柜员查询”，出现如下交易界面：

该页面各栏位内容说明如下：

1、选择保险公司：必选项根据下拉菜单选取 2、凭证类型：必选项根据下拉菜单选取

3、凭证编号：必输项输入待查询单证的凭证编号。以上各栏位输入完毕后，点击“提交”，凭证状态回显在“凭证状态”栏位。

3.3.11 保险单证柜员日结查询与打印E57020

功能说明

该功能用于网点业务人员统计本人名下当日各个保险公司的各种单证情况。该交易无需授权。

操作说明

点击导航栏中的“E57020保险单证柜员日结查询与打印”，出现如下交易界面：

该页面各栏位内容说明如下：

1、选择保险公司：选输项根据下拉菜单选取，如不选则可查询名下各家保险公司凭证情况。

2、凭证类型：选输项根据下拉菜单选取，如不选则可查询名下各类凭证情况。 3、查询/打印：必输项根据下拉菜单选取，选取“0：查询”可查询凭证情况；选取“1：打印”则可将凭证查询情况页面打印。以上各栏位输入完毕后，点击“提交”，系统会显示出当日各个保险公司的每种单证的情况，交易页面如下：

3.3.12 保险单证网点查询与打印E57021

功能说明

该功能用于网点凭证管理员统计本机构已经登记以及柜员已经领用的保险单证情况。该交易无需授权。

操作说明

点击导航栏中的“E57021保险单证网点查询与打印”，出现如下交易界面：

该页面各栏位内容说明如下：

1、选择保险公司：选输项根据下拉菜单选取，如不选则可查询本机构各家保险公司保险凭证情况。

2、凭证类型：选输项根据下拉菜单选取，如不选则可查询本机构各类保险凭证情况。

3、柜员号：选输项，输入本机构柜员核心系统柜员号。如不输入，则可查询本机构所有柜员的保险单证情况（包括已经登记和领入的保险单证）。

4、查询/打印：必输项根据下拉菜单选取，选取“0：查询”可查询凭证情况；选取“1：打印”则可将凭证查询情况页面打印。以上各栏位输入完毕后，点击“提交”，系统会显示出本机构已经登记以及柜员已经领用的保险单证情况，交易页面如下：

备注说明：

1、每页能显示20条记录，可用“上一页”或者“下一页”进行翻页；可移动下方的“滚动条”查看后面的内容。

2、该交易页面能显示网点已经登记以及领入的保险凭证情况，内容涵盖保险凭证起、止号码，凭证数量，凭证状态，领用柜员等情况。

3.4 中银保险模块

3.4.1 保险卡销售E57030

1、成功领入保险卡后，操作保险卡销售环节，点击浏览器右边‘中银保险模块’，如下图所示：

1.1随后点击‘E57030保险卡销售’，界面左上角显示‘保险卡销售试算’，界面如下：

需录入必输项：

1.1.1产品类型：点击下拉菜单，选择

1.1.2起止卡序号和张数：

购卡者性质：点击下拉菜单，按照实际购卡者的性质选择：‘1：个人’或者‘2：单位’，如下图所示：

1.1.3购卡人姓名/单位名称：如购卡人为个人，此处只需填写购卡者的姓名，如为对公客户

（单位），此处需填写单位名称+经办人姓名，例如：中银保险有限公司李X，如下图所示：

1.1.4证件类型：包括‘01：居民身份证、02：临时身份证、03：护照、04：户口薄、05：军人身份证、06：武装身份证、47：港澳居民来往内地通行证（）、48港澳居民来往内地通行证（澳门）、49：居民来往通行证、08：外交人员身份证、09：外国人居留许可证、10：边民出入境通行证、11、其他（点击下拉键可见，不属于上述任何一种证件类型时选择‘其他’）

请按照购卡人的实际情况正确选择证件类型。

1.1.5证件号码：请填写与购卡人选择的证件类型相符的证件号码，如下图：

1.1.6移动电话：为购卡人的移动电话，如下图：

1.1.7电子邮箱：此处不是必输项（标为白色的为选输项），可根据实际情况或购卡者的要求填写此项：

1.1.8营销人员号和营销人员姓名：如下图：

1.1.9从业资格证件编号和资格有效期：如下图：

1.1.10中间业务收入归属：包括‘1：个金板块个人金融、2：个金板块银行卡、3：个金板块私人银行及财富中心、4：个金板块个人信贷、5：公司板块公司金融、6：公司板块金融机构、7：公司板块国际结算、8：公司板块中小企业、9：其他（不属于上述任何一种归属时选择‘其他’）

1.1.11是否需要：‘0：否、1：是’，需根据购卡人的实际需求填写，如下图：

1.1.12如选择‘1：是’，则需要填写具体信息：‘抬头、邮寄地址、邮编、收件人姓名、收件人联系电话’，请与购卡人核对后按其要求填写，否则不需填写，如下图：

1.1.13备注：填写XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

2、以上信息填写完毕后，点击‘提交’，如下图：

3、系统将自动跳转至销售缴费界面，付费方式选择包括‘0：现金、1：借记卡、2：存折、3：对公账号、4：BGL’，如图所示：

3.1当付款方式选择‘0：现金’时，不需要填写‘卡/折账号’：

点击提交后系统自动连接打印机打印缴费凭证，表示交易完成：

在‘BGL账户交易流水查询’可查选当前交易记录。在浏览器右上角‘检索内容’处输入‘BGL’系统自动出现下拉菜单，选择‘BGL账户交易流水查询’后点击‘打开’，如下图所示：

在‘账号’处输入网点（机构）BGL账号，然后点击‘提交’，界面显示该账号下所有交易流水记录，如下图所示：

提供打印功能，可翻页。

3.2当付费方式选择‘1：借记卡’时，则需要刷卡付款，系统会自动弹出对话框提示‘请刷磁条’，如图所示：

点击‘是’后请刷卡，系统自动跳出提示，‘借记卡卡号’，请确认卡号，如图所示：

确认卡号后点击‘确认’，如图所示：

点击确认后系统与机器声音同步自动提示客户输入密码，如图所示：

点击确认后系统自动连接打印机打印缴费凭证，表示交易成功。

3.3当付费方式选择‘2：存折’时，系统会自动弹出对话框提示‘请刷磁条’，如图所示：

点击‘是’后请刷磁条，系统自动跳出省别确认界面，请选择此存折开会的省份，如图所示：

输入省别成功后，读取成功后系统自动跳出提示‘请输入密码’同时，机器同步声音提示客户输入密码，如图所示：

密码确认成功后请点击确认，成功后系统自动连接打印机打印缴费凭证。

3.4当付费方式选择‘3：对公帐号’时，请输入正确的对公帐号（必须为中行账号），如图所示：

输入账号后请点击‘提交’，系统自动连接打印机打印缴费凭证，表示缴费成功，如图所示：

3.5当付费方式选择‘4：BGL’（这里BGL是指：对公客户拿支票来买保险卡时，柜员应将支票解付至BGL账户（科目：9991），然后在售卡时付款方式选择BGL，账号输入该9991BGL账号）时，需要在‘卡/折账号’栏输入账号，如图所示：

输入账号后请点击‘提交’，系统自动连接打印机打印缴费凭证，表示缴费成功，如图所示：

3.4.2 当日售卡撤销E57031

功能介绍

当日售卡撤销仅用于撤销当日的售卡操作，仅限柜员在售卡环节操作失误，不可用于客户退卡。

注意：卡如有破损、密码刮开情况下不可办理售卡撤销。流程

在浏览器右边的‘中银保险模块’下，点击‘E57031当日售卡撤销’，如下图所示：

如上图所示，操作当日售卡撤销需要输入‘原交易流水号’，查询流水号请见（四）交易查询。

可根据销售单号、卡起止号等信息在交易查询中查出‘原交易流水号（及流水号），然后回到‘E57031当日售卡撤销界面’，输入原交易流水号，如图所示：

点击提交后，系统导出该流水号想对应的销售单信息，如图所示：

确认信息后点击‘提交’，系统跳出核准界面，如果所示：

输入‘核准用户’和‘密码’后点击‘提交’，系统自动连接打印机打印当日售卡撤销凭证，表示交易完成，如图所示：

3.4.3 交易查询E57032

功能介绍

交易查询仅用于查询当日该网点该操作柜员的中银保险销售信息（保单/保险卡）。本查询不提供打印功能。流程

在浏览器右边的‘凭证管理模块’下，点击‘E57032交易查询’，如当日有交易记录，则直接在界面显示交易信息，如下图所示：

查看完整交易记录需要点击右拉键向右拉动界面，有翻页功能，如下图所示：

交易记录里显示的内容包括：客户姓名、交易类型、金额、产品名称、保单号/销售单号、流水号、起始卡号、终止卡号。

3.4.4 家财险销售E57040

1、进入录单系统

客户填写投保单并提供相关投保资料（例如身份证复印件等）后，点击E57040 家财险销售，进入家财险试算界面。

家财险销售包括两个步骤：家财险试算和家财险缴费打印。

2、家财险试算

下图为家财险试算界面，蓝色部分为必填项，白色部分为可选项。柜员根据客户投保单信息在系统内录入相关信息，提交保险公司进行试算。

2.1营销人员信息营销人员号、营销人员姓名、从业资格证编号和资格有效期四项，录入客户经理的实际信息。按下图操作，选择正确的中间业务归属。

2.2产品信息

按照下图，正确选择需要销售的家财险产品。注意点：（1）份数录入1，家财险的每个房产仅限购买一份保险；（2）保险起期需大于投保日期，但最长不超过一年。

2.3投保人信息

按照下图，正确选择客户证件类型，并输入证件号码，点击查询（需要相关人员先在“062001 个人客户基本信息创建”模块创建客户信息）。

点击查询后，弹出客户信息查询对话框，选择正确的客户后，点击确定。

系统将自动带出投保人的姓名、出生年月、通讯地址、通讯地址邮编和手机号码5项信息。

正确录入各项投保人信息。注意点：（1）国籍处必须选择“CN：中国”，否则无法提交通过（点击国籍下拉菜单后，可用过键盘输入“CN”，进行快速选择）；（2）“出生日期”必须与身份证号码相匹配，否则提交后提示“自动核保未通过”；正确选择“性别”；完整录入后如下图：

2.4被保险人信息

“被保险人是否本人”可选择“是”或“否”。如果客户为自己投保，需选择“是”，被保险人即为客户本人（即投保人），被保险人信息中的各录入项将不可编辑，无需重复录入。如下图：

如果客户为其他人投保，“被保险人是否本人”需选择“否”，逐项录入被保险人信息。注意点：（1）各录入项的要求与投保人信息一致；（2）虽然通讯地址、通讯地址邮编和手机号码为选录项，原则上要求录入完整。

2.5房屋类型和房屋财产坐落地址

根据投保单选择正确的房屋类型，录入房产地址。注意点：（1）房屋类型共四种类型：钢结构、钢筋混凝土、混合结构、砖木结构。因砖木结构房屋风险较高，保险公司不予承保，如选择此项，提交后会提示“自动核保未通过”；（2）因为房产和其室内财产是本保险的保险标的，所以房屋财产坐落地址需要尽可能的详实，要求地址格式为省市区精确到门牌号。

2.6信息

如果客户不需要，“是否需要”选择否，各录入项变为不可编辑；如果客户需要，“是否需要”选择是，按照投保单依次录入各项信息。注意点：（1）柜员需要告知客户，是由保险公司开立，在10个工作日内寄出，至投保单填写的邮寄地址。

2.7提交交易

点击提交，进入家财险缴费打印界面。

3、家财险缴费打印

缴费打印界面，必录项为付款方式和保单印刷号，其它信息为保险公司返回的投保信息，包括投保单号、保险产品、客户名称和实缴金额等信息。

3.1付款方式

告知客户需缴费的金额，客户选择一种付款方式进行缴费，可选择现金、借记卡和存折三种方式。

3.2保单印刷号

保单印刷号输入内容为中银保险有限公司空白保单右上角的“单证类型代码+单证流水号”，说明具体选择哪种单证。注意点：（1）使用前需要网点凭证管理员进行“E57012 保险单证网点登记”交易，柜员进行“E57013 保险单证柜员领入”交易。

3.3打印保单和收费凭条

客户缴费成功，且正确输入保单印刷号后，点击提交，即可打印保单和收费凭条。注意点：（1）如果此处客户暂时未缴费，可点击关闭后去进行其它操作。客户需要缴费时，可以进入“E57043 缴费打印”模块，重新缴费并打印保单和收费凭条（详细操作见第四章第2节缴费打印）；（2）中银保险有限公司所有家财险和意外险都使用单证类型代码为AE00002010A0100的单证。

（3）打印保单和收费凭条时，如果出现打印机卡纸等异常情况，可以使用“E57045 保单重打”模块重新打印保单，但无法打印收费凭条，需要手写后盖章交给客户。

4、交付保单和收费凭条

将收费凭条、保险单正本联和保险条款交付客户，提醒客户核对保险单信息，阅读保险条款。

5、单证归档

将保单其余各联归档存放，定期与保险公司交换凭证。 6、指导客户填写投保单并尽告知义务

指导客户填写投保单，并提供投保人/被保险人身份证复印件。对客户尽如下告知义务：一、各产品被保险人年龄及产品保险期限；二、提示客户认真阅读条款；

三、投保人/被保险人如实填写投保单并签字确认；

四、如客户需要，则提示客户保费将由中银保险有限公司在10个工作日内寄送；

3.4.5 意外险销售E57041

1、进入全国集中版银保项目

选择中银保险模块下的E57041 意外险销售,如图：

2、营销人员及中间业务归属信息录入

根据营销客户经理的实际信息进行录入，并正确选择中间业务归属，如图：

3、产品信息录入注意点：（1）保险起保日期不得大于自投保日期之后一年；（2）意外类方案同一被保险人仅限购一份；如图：

4、投保人/被保险人信息录入注意点：（1）在客户号处点击查询，系统自动查询银行核心系统中该客户对应资料信息，点击确定（详见图1）；（2）投保人/被保险人国籍均须为中国，否则无法投保；（3）是否为投保单中除外职业类别必须为否，否则无法投保；（4）除投保中银保险环球守护安心无忧C保险被保险人年龄为3-65周岁外，其余意外类保险被保险人年龄必须在18-65周岁之间；（5）如被保险人是本人，则无需再次录入相应信息。（6）前往目的地必须输入两位国家代码，具体代码可在投保人/被保险人信息中的国籍中下拉寻找，多个代码中间使用英文半角逗号(',')分割（详见图2）；图1：

图2：

5、是否指定受益人录入

该项最大可以录入3个受益人，无论指定多少个受益人，其受益总比例之和必须为100%。如图：

如不指定受益人则直接选择否即可。

6、是否需要

如客户不需要则直接录入否即可，如图：

如客户需要则根据此项内容详细录入抬头、邮寄地址、收件人姓名、收件人联系电话等相关内容。

7、缴费打印

以上所有信息录入完整后，点击提交，系统自动跳转至缴费打印界面，选择付费方式（现金、借记卡、存折、转账共计四种方式）并录入该柜员已领入的单证流水号，点击提交，提示插入对应险种空白保单，正常打印保单正本及交易凭条，如图（注：保单正本打印后，将第一联保单正本联交付给客户，其余联次留底统一回销给中银保险公司）：

3.4.6异常交易调整E57042

包括两步：1、异常交易调整查询2、异常交易调整

柜员通过BANCS LINK查询异常交易列表，发起异常交易处理；点击提交进行异常交易调整，一般做完一笔销售交易后建议在此处点击查询，查看是否出现异常交易，如有则直接点击提交即可，如图：

3.4.7缴费打印E57043

包含两步骤：1、缴费打印查询2、缴费打印

点击 E57043缴费打印，进入缴费打印查询界面，该交易需要授权。柜员只能查询本柜员当日的交易记录，查询出的交易记录包括试算成功（未缴费）、发送保险公司失败、保险公司明确返回失败。选择您所需要的一条记录，点击提交，如图：

进入缴费打印界面，选择付款方式、保单印刷号，点击提交，如图：

提示打印保单及交易凭证凭条，如图：

3.4.8当日契撤E57044

一、该交易只针对当日发生的新增保单交易；二、该交易需要授权；

三、该交易需要打印退费凭证；当日契撤交易发生后，银行直接将退保费用退还客户；点击“E57044当日契撤”按钮，进入中银保险保单查询界面，输入保单号，点击提交，如图：

进入保单当日契撤界面，点击提交，如图；

输入授权柜员号，授权后提示打印当日契撤退费凭条，如图：

3.4.9保单重打E57045

该交易只允许当日办理过的保单进行重打，对于隔日办理过的保单不允许重打；该交易需要授权；先输入旧保单印刷号回显投保单信息确认无误后,再输入新保单印刷号提交；对该交易的操作控制到原网点。点击E57045保单重打，进入保单重打查询界面，输入原保单

印刷号，点击提交，如图：

进入保单重打界面，输入新保单印刷号，进行授权后，提示打印保单，如图：

3.4.10保单退保E57046

该交易只存在于非当日情况；当日新增保单请用当日契撤交易来作；该交易完成后，退保保费由中银保险在10个工作日内退还客户指定的中行卡内。该交易可以在同一地区码跨不同网点操作执行

在操作该业务前需客户提供/填写以下资料：一、填写退保批改申请书（详见附件二），投保人签字确认；二、提供投保人/被保险人身份证复印件；三、处于保险有效期内的保单正本原件；

点击E57046保单退保，进入中银保险保单退保查询界面，输入保单号、客户姓名（必

须与投保人相一致）、证件类型（选择）、证件号码，点击提交，如图：

进入中银保险保单退保界面，输入账号类型、收款人账号、收款人户名（必须与客户名称相一致），点击提交，如图：

进行授权后，打印退保回执，交给客户，并同时提醒客户保险公司将于5个工作日内将退保费用打入指定的收款人帐户，如有疑问请拨打客服电话95566，，如图：

3.4.11保单续保E57047

只有在我行购买的保单才可以进行续保,包含两步，1、保单续保查询2、缴费打印，点击E57047保单续保，进入保单续保之保单试算界面，输入当前保单号、续保份数、新保单的起期，点击提交（1、进行录入前必须先行填写投保单并签字确认并提供投保人/被保险人身份证复印件；2、保险起期必须大于原保单止期，且保险起期不得大于自投保日期之后一年；3、份数仅能录入1份；4、录入续保前必须注本操作不对原保单信息做任何更改，如需修改原保单部分投保信息，请按照新保操作；如图：

进入保单续保之缴费打印界面，选择付款方式，输入保单印刷号，点击提交，进行保单打印，如图：

3.5 银保通报表查询

3.5.1 登陆ERMS

柜员可以通过ERMS系统查询银保通日报和月报，输入用户名和密码登陆，如下图所示：

选择浏览文件夹，出现如下画面：

上图，共有3张日报，5张月报，柜员根据需要点击查询：

总行可以查看所有的报表，分行只能查看所在省的报表，主要包括：资金汇划日报表、出单明细日报表、按省行汇总的保险公司保费月报、按省行汇总的保险公司产品月报。

3.5.2 按照一级机构汇总保费日报。

报表展示各个一级机构统计汇总信息，只提供总行查询。输入日期区间搜索报表。

选择其中一张报表：

查看报表，可将数据打印或保存在本地：

注：报表展示所有一级机构当天的交易汇总的统计信息，按照机构号升序展示，当天没有交易则展示0。

3.5.3 按总行汇总的保险公司保费月报

展示每个月保险公司交易汇总统计信息，仅供总行查看。输入日期区间搜索报表。

选择其中一张报表：

查看报表，可将数据打印或保存在本地：

注： a、展示各省在保险公司的交易汇总信息。

b、月报按保险公司代码为第一排序升序、分行保费金额为第二排序降序排列

3.5.4 按总行汇总的保险公司产品保费月表

展示每个月保险公司交易汇总统计信息，仅供总行查看。输入日期区间搜索报表。

选择其中一张报表：

查看报表，可将数据打印或保存在本地：

注： a、展示各省在保险公司产品的交易汇总信息。

b、月报按保险公司代码为第一排序升序、地区的保费金额为第二排序降序排列

3.5.5 按省行汇总的保险公司保费月报

展示各省各网点下的交易统计汇总信息，分行可查看。输入日期区间搜索报表。

选择其中一张报表：

查看报表，可将数据打印或保存在本地：

注： a、展示省内在保险公司的交易汇总信息。

b、月报按保险公司代码为第一排序升序、地区的保费金额为第二排序降序排列

3.5.6 按省行汇总的保险公司产品保费月报

展示各省的保险产品的交易统计汇总信息，分行可查看。输入日期区间搜索报表。选择其中一张报表：

查看报表，可将数据打印或保存在本地：

注： a、展示省内在保险公司的交易汇总信息。

b、月报按保险公司代码为第一排序升序、产品的保费金额为第二排序降序排列

3.5.7 按总行汇总的犹豫期内退保明细月报

展示全行月内退保情况，仅供总行查看。选择其中一张报表：

查看报表，可将数据打印或保存在本地：

注： a、展示全行犹豫期内退保的交易信息。

b、依次按照保险公司对应保险公司代码升序、主产品代码升序、省行机构号升序、退保日期升序排序。

3.5.8 资金汇划日报表

展示每天省内和保险公司的资金汇划汇总信息。

查看报表，可将数据打印或保存在本地：

注： a、展示各省与保险公司资金汇划汇总信息。

b、按照保险公司、地区码升序排列

3.5.9 出单明细日报表

展示分行每天核保成功、契撤、犹豫期内外退保的保单详情。可供分行查询。

注： a、展示分行每天核保成功、契撤、犹豫期内外退保的保单详情

b、按照交易机构号，保险公司代码升序排列。

3.6 银保通TRP对账

柜员可以通过ERMS系统查询银保通TRP对账，输入用户名和密码登陆，如下图所示：

选择浏览文件夹，出现如下画面：

1、正常交易报表，查看正常交易流水。

2、IBAS单边交易报表

3、BANCS单边交易报表。

注：备注栏位将显示收款的BGL账号。

第四章其它

无

附录A 快捷方式一揽表凭证信息

1、收费凭条

2、退费凭条保险公司：xxxxxxxx 产品名称：xxxxxxxxxx 客户名称：xxxxx 付款方式：xx 转账账号：xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 交易类型：退费币别：CNY 金额：10，000.00 交易日期：2010/11/24 交易时间：140602 交易流水号：xxxxxx 交易机构：03206 核准：经办：7901330

3、保险单

系统根据保险公司返回的排版后的保单打印内容进行逐行打印。下面是平安保险公司产品打印的样例：

------------------------------------------------------------------------------

保险合同号码：POLNO 保险合同生效日：EFF_DATE 投保人：APP_NAME 性别：APP_SEX 生日：APP_BIRTH 证件号码：APP_IDNO 被保险人：INS_NAME 性别：INS_SEX 生日：INS_BIRTH 证件号码：INS_IDNO 生存受益人：L_BEBNEF_NAME(默认为INS_NAME) 身故受益人：D_BEBNEF_NAME 投保人联系地址：APP_ADDR 邮政编码：APP_POSTCODE 投保人联系电话：APP_TEL

投保主险：返回的第一个保险费：MODAL_PREM(主险对应的) 基本保险金额：INSURANCE_SUM (主险对应的) 保险期限：PERIOD(主险对应的)

……

------------------------------------------------------------------------------ 特别约定：如果回传项SPECIAL_TERM为空则打印 ’本栏空白’ 字样

------------------------------------------------------------------------------

保险合同签订日期：UNDWRT_DATE INSURANCER_ADDR

网点代码：BRNO+（银行网点号）；PINGAN_DEPTNO AGENTO

出单人代码：TELLERNO(银行柜员号) 业务员：

（格式：YYYY年MM月DD日）保险公司服务地址：

-------------------------------------------------------------------------------

4、保险单证柜员交接凭证银保通重要凭证柜员交接凭证交易网点：xxxxx 交易日期：yyyy/mm/dd 交易柜员：xxxxxxx 转出柜员：xxxxxxx 转入柜员：xxxxxxx 授权柜员：xxxxxxx 凭证名称起始凭证号终止凭证号交接张数 xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx

5、保险单证柜员日结打印凭证

保险单证柜员日结报表 -------------------------------------------------------------------- 日结网点：03206 日结柜员：3206175 日结日期：2010/11/24 日结时间：16:30:00 -------------------------------------------------------------------- 单证类型空白单证数量使用单证数量作废单证数量保单 17 3 1 保单 20 0 3

6、保险卡收费凭条

7、保险卡退费凭条保险公司：xxxxxxxx 产品名称：xxxxxxxxxx 起始卡序号：xxxxxxxxxx 终止卡序号：xxxxxxxxxx 客户名称：xxxxx 付款方式：xx 转账账号：xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 交易类型：退费币别：CNY 金额：10，000.00 交易日期：2010/11/24 交易时间：140602 交易流水号：xxxxxx 交易机构：03206 核准：经办：7901330

8、保险单证网点登记凭证

银保通重要凭证网点登记凭证交易网点：xxxxx 交易日期：yyyy/mm/dd 交易柜员：xxxxxxx 凭证类型代码：xxxxxxxx 凭证名称：xxxxxxxxxxxx 凭证始号：xxxxxx 凭证止号：xxxxxx 登记张数：xxxxxx 9、保险单证柜员领入凭证银保通重要凭证柜员领入凭证交易网点：xxxxx 交易日期：yyyy/mm/dd 交易柜员：xxxxxxx 授权柜员：xxxxxxx 凭证类型代码：xxxxxxxx 凭证名称：xxxxxxxxxxxx 凭证始号：xxxxxx 凭证止号：xxxxxx 领入张数：xxxxxx 10、保险单证柜员转付凭证银保通重要凭证柜员转付凭证交易网点：xxxxx 交易日期：yyyy/mm/dd 交易柜员：xxxxxxx 转出柜员：xxxxxxx 转入柜员：xxxxxxx 授权柜员：xxxxxxx 凭证类型代码：xxxxxxxx 凭证名称：xxxxxxxxxxxx 凭证始号：xxxxxx 凭证止号：xxxxxx 转付张数：xxxxxx --

11、保险单证柜员作废凭证银保通重要凭证柜员作废凭证交易网点：xxxxx 交易日期：yyyy/mm/dd 交易柜员：xxxxxxx 授权柜员：xxxxxxx 凭证类型代码：xxxxxxxx 凭证名称：xxxxxxxxxxxx 凭证始号：xxxxxx 凭证止号：xxxxxx 作废张数：xxxxxx 12、保险单证柜员上缴凭证银保通重要凭证柜员上缴凭证交易网点：xxxxx 交易日期：yyyy/mm/dd 交易柜员：xxxxxxx 授权柜员：xxxxxxx 凭证类型代码：xxxxxxxx 凭证名称：xxxxxxxxxxxx 凭证始号：xxxxxx 凭证止号：xxxxxx 上缴张数：xxxxxx 13、保险单证网点回销凭证银保通重要凭证网点回销凭证交易网点：xxxxx 交易日期：yyyy/mm/dd 交易柜员：xxxxxxx 授权柜员：xxxxxxx 凭证类型代码：xxxxxxxx 凭证名称：xxxxxxxxxxxx 凭证始号：xxxxxx 凭证止号：xxxxxx 回销张数：xxxxxx --

14、保险单证网点打印凭证

重要凭证网点明细 -------------------------------------------------------------------- 网点机构号：03206 查询柜员：3206175 查询日期：2010/11/24 查询时间：16:30:00 -------------------------------------------------------------------- 凭证类型凭证始号凭证止号凭证数量凭证状态领用柜员 xxxx xxxx xxxx xx xxxx xxxx xxxx xxxx xxxx xx xxxx xxxx

附录B：详细修改说明

修改日期：2012-07-24 修改后文档版本号：序号 1 2 3 4

备注：对应前面的每次修订记录（除首次建立外），填写一张该表。根据本文档修改情况，总结修改内容点，填写表中，所有修改内容都以文字形式描述，要求覆盖所有修改内容。对于本次修改内容，以蓝色表示，以后再调整时，需要首先把以前的蓝色调整为黑色。

新建全国集中银保通项目用户手册修改前文档版本号：修改内容 --

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