个人理财复习提纲

1. 请考生在答题纸上作答，在试卷上作答一律无效。

2. 考生可以携带无存储功能的计算器参加考试，但禁止携带手机参加考试，否则以作弊论处。 一、 名词解释（本大题共4小题，每小题5分，共20分） 财务自由 财务安全 保险利益 保险价值 保险金额 保险金 保险费 生存保险 死亡保险 生死两全保险 保单的现金价值 自杀条款 财产保险 储蓄国债 城投债 可转债 限价委托 止损委托 外盘与内盘

二、计算题(本大题共2小题，每小题10分，共20分) 1.收益率与方差的计算 2.各种年金的计算 3.债券投资与定价相关计算 4.久期的计算及分析 5.除权除息的计算

三、简答题（本大题共3小题，每小题10分，共30分） 1.个人投资与个人理财 2.请简述为什么有必要重视个人理财（请至少列举三个以上的理由并进行适当的分析）。

3.影响风险偏好的主要因素。

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4.保险利益

5.人身及财产保险理赔的分析 6.人身保险合同特殊条款解释 7.万能险 分红险 投连险 8.保险规划流程 9.公司债与企业债 10.影响债券价值的因素

11.阐述对某种债券投资策略的理解（可以任意选择一种） 12.阐述自己对一种股票理论定价模型的理解（可以任意选择一种） 13.技术分析的假设

14.结合自身操盘的实践阐述你对一种（可以自己任意选择）技术分析方法及其运用的看法

15.阐述你对投资风险控制和资金管理问题的想法（可以结合模拟交易经验发表自己的观点）

四、业务题（本大题共1小题，每小题30分，共30分）

1.请结合个人理财规划的几个步骤，了解你的家庭的财务状况，评估你的家庭风险承受意愿和能力，为你的家庭设定合理的理财目标，在此基础上为你的家庭制定简略的理财计划（包括选择合适的理财产品类型）（亦可结合其他专业课程所学的知识进行分析）。

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